¿Querés evitarte de una montaña de documentación y justificaciones? Te contamos cuáles son los límites que impone el organismo.
¿Cuáles son los montos de transferencias que investiga ARCA?
La resolución fija dos umbrales principales para los usuarios de billeteras digitales:
Saldo mensual acumulado superior a $700.000: Si al finalizar el mes el saldo acumulado en una billetera virtual supera este monto, el usuario deberá justificar el origen de esos fondos.
Cuando el saldo mensual en una billetera virtual sobrepasa los $700.000, el usuario está obligado a documentar y justificar el origen de los fondos. Este procedimiento implica proporcionar documentación que demuestre la procedencia legal de los fondos, lo cual puede incluir extractos bancarios, recibos de sueldos, facturas de actividades comerciales o cualquier otra evidencia que sustente el ingreso del dinero.
Transferencias individuales mayores a $400.000: Toda transacción de más de $400.000, ya sea hacia otra billetera o cuenta bancaria, será objeto de revisión por parte de ARCA.
Para las transferencias superiores a $400.000, los usuarios deben también justificar la naturaleza y el destino de la transacción. En estos casos, ARCA puede solicitar detalles adicionales, especialmente si las transferencias se realizan de manera frecuente o hacia destinos considerados de riesgo.
Qué sucede si me excedo del límite
Al exceder el límite establecido por ARCA, el organismo puede comunicarse para pedir distintos documentos que justifiquen los movimientos financieros. Entre los documentos más comunes que podría requerir están:
Recibos de salario y constancias de empleadores en el caso de ingresos por relación de dependencia.
Facturas emitidas en el caso de actividades comerciales o de servicios independientes.
Extractos bancarios que demuestren el origen de los fondos en cuenta corriente o caja de ahorro.
Cualquier otra documentación que respalde la legitimidad del saldo o la transacción.
En caso de que no se presente o de que la documentación resulte insuficiente, el organismo puede aplicar sanciones que varían desde multas hasta bloqueos de la billetera virtual para prevenir su uso.
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